去(2011)年在全球籠罩歐債陰影、經濟前景不明之際,永達保險經 紀人公司經營績效依舊亮麗,創下營業收入29.74億元佳績,新契約 保費收入新台幣約33億元,較2010年的31億元成長,2011年EPS4.5元 ,並累積275億元的有效契約保費,13個月保單繼續率高達95.13%, 繳出一張漂亮成績單。
  過去11年來,永達MDRT百萬圓桌會員人數皆位居台灣保險業排行前 3名,持續蟬聯台灣保經業界第一名,2011年達成MDRT會員人數共19 2位。
  2012年,永達將以精英組織,深耕服務來提高客戶滿意度與保單繼 續率,預估將達成38億元的20年期新契約保費收入,32.32億元的營業收入,13個月繼續率96%,1,420位主管人力以及300位MDRT會員。
  在永達,平均每三位業務同仁就有一位是MDRT,遠超過MDRT國際組織統計數字,全球壽險從業人員每100人僅有一位達成MDRT會員。
  洞悉市場需求深耕退休理財保險 2011年的歐債危機,至今仍舊餘波盪漾,據學者專家研究發現,國家在人民的退休規劃上太好了出了問題,應是主要因素之一。
  10年前,永達洞燭機先鎖定退休保險市場為行銷主軸,主推長年期 保險商品,為客戶規劃最有利的保障與資產配置,銷售台幣計價增額 終身壽險,具有保本、保息、增值的產品組合;一年半前更順應市場 潮流,增加以美元計價的增額壽險,也成為這兩年各保險公司矚目推 廣的商品。
  歷經景氣蕭條以及幾次的金融風暴的影響,短年期商品成為近年保 險業的銷售主力。但永達不隨波逐流,仍一以貫之經營退休保險市場,也帶動了公司成長動能。
  專業及服務優勢屹立保險市場 永達保經吳文永董事長認為,目前的保險市場,各保險公司推出的商品同質性偏高,難有獨家商品優勢,業務員的「專業及服務優勢」,才是屹立市場的關鍵。永達卓越的營運表現、平均產值優於全國保險業水準及歷年來皆維持高保單繼續率,正顯示其業務團隊之專業及服務優勢贏得客戶高度肯定。
  吳文永說,永達重視業務員訓練及管理,在員工即股東的理念下, 業務員每天晨會訓練參與率高達70%以上,主管級更接近100%。永 達不惜成本建置全國首創業務活動量輔導系統,公司每年平均投資每 一位業務人員教育訓練經費高達4萬5千元,在保險界可謂數一數二。
  永達保經更重視服務品質,第一家設立保經業界客戶專屬的服務部門 ,為客戶提供保單售後電話確認服務。
  展望未來穩步發展大陸市場 台灣保險市場趨於穩定,大陸市場發展空間明顯寬廣,是台灣保險 人才的一條出路。吳文永董事長期盼政府早日鬆綁相關法令,並在E CFA架構下,希望爭取到優於CEPA的條件,以利台灣保險公司及保險 經代業於大陸發展;不過,目前的大陸市場仍存在經營成本高、人才 培訓不易、如何爭取大陸保險公司簽約、經營模式也必須因地制宜調 整等多項問題,因此,永達採取穩紮穩打的策略,等待時機發展大陸 市場。
  展望未來,永達將持續為客戶創造最安心、最安全的資產配置,創 造更高的客戶滿意度。除此,為因應未來在台灣監理機關支持下的跨 國通路經營,需要更多的業務主管人才,2012年永達將擴大中高階業 務精英組織。<擷錄工商>

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